सामग्री

• पावले
• 2 पैकी 1 भाग: पाया घालणे
• 2 पैकी 2 भाग: आपल्या वार्षिक उत्पन्नाची गणना करा
• टिपा
• चेतावणी

वार्षिक गुंतवणुकीच्या उत्पन्नाची गणना एका उद्देशाने केली जाते: सिक्युरिटीजच्या पॅकेज गुंतवणूकीच्या कालावधीत मिळवलेल्या परताव्याचा एकत्रित दर शोधणे. वार्षिक गुंतवणुकीच्या उत्पन्नाची गणना करण्यासाठी वापरण्यात येणारी विविध सूत्रे त्रासदायक वाटत असली तरी, काही मूलभूत संकल्पनांशी परिचित झाल्यावर त्याची गणना करणे आपल्यासाठी प्रत्यक्षात सोपे आहे.

पावले

2 पैकी 1 भाग: पाया घालणे

1. 1 मुख्य संकल्पनांशी परिचित व्हा. वार्षिक गुंतवणूकीचे परतावे पाहताना, आपल्याला वारंवार जाणून घेण्यासाठी अनेक मुख्य अटी भेटतील. ते खाली नमूद केले आहेत:
   • वार्षिक परतावा: एका कॅलेंडर वर्षासाठी गुंतवणुकीवर एकूण परतावा, लाभांश, व्याज आणि मिळवलेला नफा यासह.
   • वार्षिक उत्पन्न: एक कॅलेंडर वर्षापेक्षा कमी किंवा जास्त काळ टिकलेल्या कालावधीसाठी डेटावर प्रक्रिया करून प्राप्त झालेल्या परताव्याचा वार्षिक दर.
   • सरासरी उत्पन्न: ठराविक कालावधीत मिळवलेले सरासरी उत्पन्न, दीर्घ कालावधीत मिळवलेल्या एकूण उत्पन्नाची गणना करून आणि ते (कमी) कालावधीत समान रीतीने पसरवून मिळवले.
   • जमा झालेले उत्पन्न: व्याज पुन्हा गुंतवलेले, लाभांश आणि कमावलेला नफा यांचा समावेश असलेले उत्पन्न.
   • कालावधी: विशिष्ट कालावधी - दिवस, महिना, तिमाही किंवा वर्ष ज्यावर प्राप्त झालेले उत्पन्न मोजले जाते.
   • वारंवार उत्पन्न: गुंतवणूकीवर एकूण परतावा जो विशिष्ट कालावधीत मोजला जातो.
2. 2 चक्रवाढ व्याज मोजण्याच्या तत्त्वाशी परिचित व्हा. चक्रवाढ व्याज म्हणजे तुमच्या आधीच असलेल्या नफ्यात वाढ. तुमच्या ठेवींवर जितके जास्त चक्रवाढ व्याज जमा होईल तितक्या लवकर ते वाढेल आणि तुम्हाला वार्षिक आधारावर मोठा परतावा मिळेल. (कल्पना करा की स्नोबॉल एका टेकडीवरून खाली सरकत आहे जो वेग वाढताच आकारात वाढतो.)
   • कल्पना करा की पहिल्या वर्षी तुम्ही $ 100 गुंतवले आणि 100%कमावले, म्हणजेच पहिल्या वर्षाच्या शेवटी तुमच्याकडे $ 200 आहे. जर दुसऱ्या वर्षी तुम्हाला फक्त 10% नफा मिळाला तर दुसऱ्या वर्षाच्या अखेरीस तुमच्या 200 डॉलर्समध्ये आणखी 20 जोडले जातील.
   • परंतु जर तुम्ही कल्पना केली की पहिल्या वर्षी तुम्ही फक्त 50%कमावले, तर दुसऱ्या वर्षाच्या सुरुवातीला तुमच्याकडे $ 150 असेल. दुसऱ्या वर्षी समान 10% नफा तुम्हाला $ 20 नाही तर $ 15 आणेल.तुम्हाला पहिल्या उदाहरणात मिळालेल्या $ 20 पेक्षा ते 33% कमी आहे.
   • एक अतिरिक्त उदाहरण म्हणून, असे म्हणूया की पहिल्या वर्षी तुम्ही 50% गमावले आणि तुमच्याकडे $ 50 शिल्लक आहेत. मग तुम्हाला मूळ रक्कम ($ 50 = $ 50, आणि 50 + 50 = $ 100) पुनर्संचयित करण्यासाठी फक्त 100% नफा करावा लागेल.
   • मिळवलेल्या उत्पन्नाची गणना करण्यात आणि वार्षिक आधारावर उत्पन्नावर त्यांच्या प्रभावाचा अभ्यास करण्यात नफ्याचा आकार आणि त्याची पावतीची वेळ मोठी भूमिका बजावते. म्हणजेच, वार्षिक आधारावर मिळणारे उत्पन्न प्राप्त झालेल्या उत्पन्नाचे किंवा विश्वसनीय नुकसानांचे विश्वसनीय सूचक मानले जाऊ शकत नाही. तथापि, विविध प्रकारच्या गुंतवणूकीची तुलना करताना वार्षिक महसूल उपयुक्त आहे.
3. 3 पुनर्निवेशासाठी समायोजित केलेल्या आपल्या परताव्याच्या दराची गणना करण्यासाठी परताव्याचा वेळ-भारित दर वापरा. उदाहरणार्थ, दैनंदिन पावसाची अंकगणित सरासरी शोधण्यासाठी किंवा कित्येक महिन्यांत वजन कमी करण्यासाठी, आपण अंकगणित सरासरी वापरू शकता. ही पद्धत तुम्ही शाळेत शिकली असेल. तथापि, अंकगणित माध्यमामुळे इतर प्रकारच्या उत्पन्नावर किंवा त्यांच्या पावतीच्या वेळेवर आवर्ती उत्पन्नाचा प्रभाव स्पष्ट करण्यात तुम्हाला मदत होणार नाही. शोधण्यासाठी, आम्ही वेळ-भारित भौमितिक परतावा वापरू शकतो. (काळजी करू नका, हे सूत्र कसे वापरावे हे आम्ही तुम्हाला शिकवू!)
   • आपण येथे अंकगणित माध्यमाचा वापर करू शकणार नाही, कारण सर्व नियतकालिक उत्पन्न एकमेकांवर अवलंबून असतात.
   • उदाहरणार्थ, कल्पना करा की तुम्हाला दोन वर्षात $ 100 च्या सरासरी उत्पन्नाची गणना करायची आहे. पहिल्या वर्षी, तुम्ही $ 100 कमावले, म्हणजेच पहिल्या वर्षाच्या अखेरीस तुमच्याकडे $ 200 (100 = 100 चा 100%) आहे. दुसऱ्या वर्षी तुम्ही 50% गमावले - म्हणजे दुसऱ्या वर्षाच्या अखेरीस तुमच्याकडे $ 100 (200 = 100 पैकी 50%) आहे. पहिल्या वर्षाच्या सुरुवातीला तुम्ही सुरू केलेला हाच नंबर आहे.
   • अंकगणित माध्यची गणना करताना, आपण दोन्ही उत्पन्न जोडाल आणि त्यांना कालावधीच्या संख्येने विभाजित कराल, म्हणजे दोन वर्षे. परिणामी, तुम्हाला आढळेल की तुमचे सरासरी उत्पन्न दरवर्षी 25% होते. परंतु जेव्हा आपण दोन उत्पन्नांची तुलना करता तेव्हा आपण पाहू शकता की आपण प्रत्यक्षात काहीही कमावले नाही. वर्षे एकमेकांमध्ये परस्पर संतुलित आहेत.
4. 4 आपल्या एकूण उत्पन्नाची गणना करा. प्रथम, आपण विचारलेल्या वेळेच्या संपूर्ण कालावधीसाठी आपल्या एकूण उत्पन्नाची गणना केली पाहिजे. स्पष्टतेसाठी, आम्ही एक उदाहरण वापरतो ज्यात खात्यातून ठेवी किंवा पैसे काढण्याच्या स्वरूपात कोणतेही व्यवहार नव्हते. आपल्या एकूण उत्पन्नाची गणना करण्यासाठी, आपल्याला दोन संख्या आवश्यक आहेत: आपल्या पोर्टफोलिओचे प्रारंभ आणि शेवटचे मूल्य.
   • अंतिम खर्चापासून प्रारंभिक खर्च वजा करा.
   • प्रारंभिक खर्चाद्वारे परिणामी संख्या विभाजित करा. परिणामी संख्या नफा मानली जाईल.
   • विचाराधीन कालावधीत जर तुम्हाला नुकसान झाले असेल तर मुदतीच्या शेवटी शिल्लक वजा करा. नंतर परिणामी संख्या मूळ शिल्लक द्वारे विभाजित करा आणि आपण नकारात्मक मूल्यासह समाप्त व्हाल. (उत्तरामध्ये नकारात्मक संख्या जोडू नये म्हणून शेवटची पायरी आवश्यक आहे).
   • आधी वजा करा, नंतर विभाजित करा. मग तुम्हाला एकूण नफ्याची टक्केवारी मिळेल.
5. 5 अशा गणनेसाठी एक्सेल सूत्रे वापरायला शिका. एकूण उत्पन्न गुणोत्तर मोजण्याचे सूत्र = (सिक्युरिटीज पोर्टफोलिओचे अंतिम मूल्य - सिक्युरिटीज पोर्टफोलिओचे प्रारंभिक मूल्य) / सिक्युरिटीज पोर्टफोलिओचे प्रारंभिक मूल्य. जमा झालेल्या उत्पन्नाचे प्रमाण = अंश ((1 + एकूण उत्पन्नाचे गुणोत्तर), (1 / वर्षे)) - 1 मोजण्यासाठी सूत्र.
   • उदाहरणार्थ, जर पोर्टफोलिओचे प्रारंभिक मूल्य $ 1,000 होते आणि अंतिम मूल्य सात वर्षांनंतर $ 2,500 होते, तर गणना असे दिसेल:
     • एकूण उत्पन्न गुणोत्तर = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • जमा झालेले उत्पन्न गुणोत्तर = डिग्री ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

2 पैकी 2 भाग: आपल्या वार्षिक उत्पन्नाची गणना करा

1. 1 आपल्या वार्षिक उत्पन्नाची गणना करा. एकूण उत्पन्नाची गणना केल्यानंतर (वर पहा), या समीकरणात निकाल घाला: वार्षिक उत्पन्न = (1+ उत्पन्न) -1 हे समीकरण सोडवल्यानंतर, तुम्हाला एक संख्या मिळेल जी संपूर्ण कालावधीसाठी तुमच्या वार्षिक उत्पन्नाशी जुळते.
   • घातांकातील "1" संख्या (कंसबाहेरील एक लहान संख्या) आम्ही मोजत असलेले एकक म्हणजे 1 वर्ष दर्शवते. तुम्हाला अधिक अचूक उत्तर हवे असल्यास, तुम्ही तुमचे रोजचे उत्पन्न शोधण्यासाठी 365 वापरू शकता.
   • "K" म्हणजे आपण मोजलेल्या कालावधींची संख्या. अशाप्रकारे, जर तुम्ही तुमच्या उत्पन्नाची गणना 7 वर्षे करत असाल, तर तुम्ही "K" ऐवजी "7" क्रमांक टाकावा.
   • उदाहरणार्थ, समजा तुमच्या सिक्युरिटीजची किंमत सात वर्षांच्या कालावधीत $ 1,000 आणि $ 2,500 दरम्यान वाढली आहे.
   • प्रथम, आपल्या एकूण उत्पन्नाची गणना करा: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (150%पासून उत्पन्न).
   • मग तुमच्या वार्षिक उत्पन्नाची गणना करा: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% वार्षिक उत्पन्न. एवढेच!
   • गणिताच्या समस्यांचे निराकरण करण्यासाठी नेहमीचा क्रम वापरा: प्रथम कंसातील चरणांचे अनुसरण करा, नंतर घातांकाने कार्य करा, नंतर वजा करा.
2. 2 आपल्या अर्ध-वार्षिक उत्पन्नाची गणना करा. आता, असे म्हणूया की तुम्हाला सात वर्षांच्या कालावधीत अर्ध-वार्षिक उत्पन्न (वर्षातून दोनदा, दर सहा महिन्यांनी मिळणारे उत्पन्न) मोजायचे आहे. गणना सूत्र समान आहे; आपल्याला फक्त मोजलेल्या कालावधीची संख्या बदलावी लागेल. परिणामी, तुम्हाला अर्ध-वार्षिक उत्पन्न मिळेल.
   • या प्रकरणात, आपल्याकडे 14 अर्ध -वर्षांचा कालावधी असेल - सात वर्षांसाठी वर्षातून दोन.
   • प्रथम, आपले एकूण उत्पन्न (2500-1000) / 1000 = 1.50 (150%पासून उत्पन्न) मोजा.
   • मग तुमच्या वार्षिक परताव्याच्या दराची गणना करा: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • आपण त्याला 2: 6.76% x 2 = 13.52% ने फक्त गुणाकार करून वार्षिक उत्पन्नात रूपांतरित करू शकता.
3. 3 वार्षिक समकक्ष मोजा. आपण कमी कालावधीत वार्षिक समकक्ष देखील मोजू शकता. उदाहरणार्थ, समजा तुमच्याकडे फक्त अर्ध-वार्षिक उत्पन्न आहे आणि वार्षिक समकक्ष जाणून घ्यायचे आहे. आम्ही तुम्हाला आठवण करून देतो की गणना सूत्र समान आहे.
   • सहा महिन्यांत तुमच्या सिक्युरिटीजचे मूल्य $ 1,000 वरून $ 1,050 पर्यंत वाढले आहे.
   • आपल्या एकूण उत्पन्नाची गणना करून प्रारंभ करा: (1050-1000) /1000=.05 (सहा महिन्यांसाठी 5% उत्पन्न).
   • आता, जर तुम्हाला वार्षिक समतुल्य कसे दिसेल हे जाणून घ्यायचे असेल (परताव्याचा दर आणि संचय समान राहील असे गृहीत धरून), तुम्ही या चरणांचे अनुसरण केले पाहिजे: (1 + .05) -1 = 10.25% वार्षिक परतावा.
   • कालावधीची पर्वा न करता, आपण वरील सूत्राचे पालन केल्यास, आपण नेहमी आपल्या उत्पन्नाचे वार्षिक उत्पन्नामध्ये भाषांतर करू शकता.

टिपा

• सिक्युरिटीजवरील वार्षिक परताव्याची गणना करणे आणि ते समजून घेणे महत्त्वाचे आहे, कारण तुम्ही तुमच्या वार्षिक उत्पन्नाचा वापर इतर गुंतवणूकदारांशी तुलना करण्यासाठी, तसेच त्यांच्या कामगिरी निर्देशकांची तुलना करण्यासाठी करणार आहात. अशा प्रकारे, आपण संभाव्य एक्सचेंज जोखमींशी परिचित व्हाल आणि सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, आपण आपल्या गुंतवणूकीच्या धोरणांच्या कमकुवतपणा ओळखण्यास सक्षम व्हाल.
• ही गणिते करण्याचा सराव करा जेणेकरून आपण सहजपणे अशी समीकरणे सोडवू शकाल. सरावाने, आपण ही गणना जलद आणि सहजपणे करू शकाल.
• विरोधाभास, ज्याचा उल्लेख या लेखाच्या अगदी सुरुवातीला करण्यात आला होता, या वस्तुस्थितीला मान्यता आहे की गुंतवणूकीचा परिणाम, नियम म्हणून, इतर योगदानाच्या परिणामांद्वारे ठरवला जातो. दुसर्या शब्दात सांगायचे तर, बाजारात किंमती वाढल्यामुळे होणारे थोडे नुकसान हे लहान पण धोकादायक नफ्यापेक्षा चांगले आहे. सर्व काही सापेक्ष आहे.

चेतावणी

• अचूक क्रमाने अंकगणित ऑपरेशन्स करण्याचे सुनिश्चित करा, अन्यथा आपल्याला चुकीचा परिणाम मिळेल. म्हणून, ही ऑपरेशन्स केल्यानंतर तुमचे काम पुन्हा तपासणे चांगले.